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    经营之本合规为先”银盛支付举办《支付业务的法律风险与防范》

      发布时间:2017-12-03 22:36

      为落实银盛支付全员对支付业务法律法规的学习普及,以及提升支付风险防范意识,银盛支付于11月29日举办了《支付业务的法律风险与防范》培训。

      为强化“合规经营、稳健发展”的理念,预防各类支付业务风险事件的发生,提升银盛支付全体从业人员风险防范意识,共同维护金融安全。

      北京市炜衡(深圳)律师事务所高级合伙人,执行委员。中国东盟法律合作(前海)中心主任,深圳、海南仲裁委员会仲裁员,深圳银盛金融集团常年法律顾问律师。

      本次培训主要就支付业务最新监管政策及法律法规、收单、网络支付等业务中存在的各类法律风险与防范进行介绍和解读:

      国家最新政策是金融更加开放,同时监管更加严格。支付监管在同步跟进,从事金融业务都要持牌照,受监管。如2017年11月16日,第六届中国支付清算论坛在北京召开,进一步推动支付清算市场持续健康发展,加强业内之间的沟通、交流与合作。

      非金融机构应当依法取得《支付业务许可证》成为支付机构。如银盛支付作为首批支付牌照拥有者,2016年成功续展支付牌照,可在全国范围内开展收单、互联网支付、移动支付、外卡收单以及跨境支付业务。

      收单机构要发展/管理特约商户,在商户签约(审批、开户、建档等)时候做到自主审查,做好商户资质审核,做好商户培训及维护工作。还要强化交易监控管理,实现大额交易预警,可疑交易筛查等。银盛支付从业人员都要提高风险防范意识等,要做好风控管理。

      收单机构在办理相应代收业务时,应当尤其注意:商户资质及征信等核查,协议审慎签订;代收款交易核查;代收款业务档案建立。

      此次培训提高了银盛人的风险防范意识,尤其是对支付领域的风险防范意识,今后将更好地做好商户服务工作。

      2017年,金融科技进入快速发展期,金融科技创新对金融行业变革产生了深远影响,为支付行业发展带来了新的机遇和挑战。银盛支付始终把合规发展放在首要位置,是一股维护金融安全的力量。

      银盛支付风控相关负责人表示:“支付行业法规在不断完善,监管趋严,在此大背景下,银盛支付始终做到合规经营、守法经营、诚信立业,最大程度地保障商户、整个行业的利益。”金融机构,尤其是收单机构,要承担保护金融消费者权益的责任,增强金融有序竞争,建立起有效防范金融风险的机制。